在此，我想先聊聊「買了房子之後真的能以小換大嗎？」這個話題。相信這是很多人的共同疑問，因為就算自住的房子從一坪30萬上漲到一坪40萬後賣出，但如果賣出後還想買在同一個區域，當下的購屋行情也還是會落在一坪40萬上下啊，這樣有賺嗎？能換到大一點的房子嗎？
為了讓大家對這部份能比較有概念，我們用簡單的例子來估算吧。假設我一開始以一坪30萬買了間20坪的房子，付了房子總價的20%作為頭期款，另外8成則是跟銀行貸款。所以我付了120萬的頭期款，貸款480萬台幣。如果我在持有4年後決定現在以每坪40萬賣掉，再扣掉賣房時要繳假設25萬的稅，則可拿回約295萬的現金(40萬x20坪-480萬的貸款-25萬稅金，且假設持有期間我只還貸款利息)。
此時，若我以這295萬做為下一間房子的頭期款，扣掉買房假設要支付的15萬稅金，且跟前一次買房一樣貸款八成，則可望入手1,400萬的房子。這樣算來，就算你買在同一個區域、即便你看上的房子一坪要價45萬，你都可以買到31.1坪，比上一間房子遠遠大了10坪之多呢！
既然都算到這個份上了，貸款金額變高，每月要還款的利息勢必也會增加。為了讓自己不被每月還款壓垮，在籌畫小屋換大屋之際，積極提升自己每月收入自然也是必要的囉。
最後想提的事情是，買房賣房其實很難去抓真正的進出場時機，因為常常在我們觀望所謂的最佳時機的同時，反而頻頻被外在的系統性風險所耽誤而遲遲無法做決定，最終還是只能租房度日。與其如此，不如回歸本心，想清楚自己買房的動機、以及自己當下具備的各種主客觀條件。千里之行，始於足下。將腦海的規畫付諸實踐，才是邁向財務自由的第一步！’